Unsere Anlagestrategien
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Global und risikooptimal: Die FairPlan ERC Strategie Anlagephilosophie: Die FairPlan ERC Strategie ist eine globale, vermögensverwaltende Anlagestrategie, die sich für langfristig orientiere Anleger eignet. Anlageziel ist es, über die risikooptimale Gewichtung der Anlageklassen unter Einsatz geeigneter Investmentfonds eine langfristig positive Wertentwicklung zu erzielen. Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt dem sogenannten „Risk-Parity“ Ansatz, bei dem die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet werden, dass alle Kategorien denselben Risikobeitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios beisteuern. Darüber hinaus wird in Abhängigkeit der gewählten Risikoklasse das Portfoliorisiko so gesteuert, dass die Risiko-Bandbreite nicht über- oder unterschreitet. Die Strategie wird nach insgesamt 5 Risikoklassen differenziert. Die Auswahl der Anlageklassen erfolgt so, dass eine möglichst breite Diversifikation des Portfolios, bezogen auf die Kriterien Marktkapitalisierung und geografische Abdeckung erreicht wird. Umsetzung: Die Fondsselektion in den einzelnen Anlageklassen folgt einem mehrstufigen Prozess, dessen Basis das f-fex Fondsrating bildet. Über weitere Finanzkennzahlen und Mindestvorgaben wird die Anzahl der Fondsalternativen weiter verdichtet. Die jeweils besten Fonds einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuelle Anlage- und Optimierungsvorschläge wieder. Es kommen sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch ETFs zum Einsatz. Die Überprüfung der Fonds erfolgt einmal im Monat. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
Aktueller Anlage-Mix
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Kosten
Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die FairPlan Investment-Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
Global, risikooptimal und nachhaltig: Die FairPlan ERC ESG Strategie: Anlagephilosophie: Die FairPlan ERC ESG Strategie eignet sich für langfristig orientiere Anleger, die professionelles Vermögensmanagement mit nachhaltiger Geldanlage zu vertretbaren Kosten verbinden wollen. Anlageziel ist es, über einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont mittels risikooptimaler und nachhaltiger Fondsinvestments eine positive Wertentwicklung zu erzielen. Vermögensaufteilung: Die Strategie umfasst die wichtigsten globalen Anlageklassen deren Auswahl und Gewichtung sich an fünf Risikoklassen orientiert. Bei der Zusammensetzung des Portfolios kombiniert ein Algorithmus die Anlagekategorien so, dass der Anlagevorschlag dem Risikoprofil des Anlegers entspricht und die Risikobeiträge der einzelnen Anlageklassen zum Gesamtrisiko des Portfolios möglichst gleich groß sind (Equal Risk Contribution). Der Vorteil dieses Ansatzes ist es, dass er ohne Marktprognosen auskommt und breit diversifizierte, risikooptimale Portfolios generiert. Umsetzung: Die Umsetzung in nachhaltige Investmentfonds erfolgt mehrstufig: Zunächst wird das verfügbare Fondsuniversum auf diejenigen Fonds reduziert, deren ESG Rating (Quelle ISS) mindestens 4 Sterne beträgt. Über weitere Nachhaltigkeitsvorgaben (CO2-Fußabdruck und Wirkbeitrag auf die UN Nachhaltigkeitsziele) wird das Fondsuniversum weiter verdichtet. Ein intelligenter Algorithmus selektiert dann über das f-fex Fondsrating und ausgewählten Finanzkennzahlen die Fonds mit dem besten Chance-Risiko-Verhältnis. Es kommen sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch ETFs zum Einsatz. Die Überprüfung der Portfolios erfolgt monatlich. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
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Kosten
Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die FairPlan Investment-Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
Global, risikooptimal und kostenbewusst: Die FairPlan ERC ETF Strategie Anlagephilosophie: Die FairPlan ERC ETF Strategie ist eine globale, vermögensverwaltende Anlagestrategie, die sich für langfristig orientiere Anleger eignet. Anlageziel ist es, über die risikooptimale Gewichtung der Anlageklassen unter Einsatz geeigneter Investmentfonds eine langfristig positive Wertentwicklung zu erzielen. Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt dem sogenannten „Risk-Parity“ Ansatz, bei dem die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet werden, dass alle Kategorien denselben Risikobeitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios beisteuern. Darüber hinaus wird in Abhängigkeit der gewählten Risikoklasse das Portfoliorisiko so gesteuert, dass die Risiko-Bandbreite nicht über- oder unterschreitet. Die Strategie wird nach insgesamt 5 Risikoklassen differenziert. Die Auswahl der Anlageklassen erfolgt so, dass eine möglichst breite Diversifikation des Portfolios, bezogen auf die Kriterien Marktkapitalisierung und geografische Abdeckung erreicht wird. Umsetzung: Die Auswahl der eingesetzten Fonds folgt einem mehrstufigen Prozess, dessen Basis das f-fex Fondsrating bildet. Zum Einsatz kommen insbesondere ETFs, bei kleineren Anlagebeträgen werden u.U. Mischfonds beigemischt. Über weitere Finanzkennzahlen und Mindestvorgaben wird die Anzahl der geeigneten Fondsalternativen weiter verdichtet. Die jeweils besten ETFs einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuelle Anlage- und Optimierungsvorschläge wieder. Die Überprüfung der Fonds erfolgt einmal im Monat. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
Aktueller Anlage-Mix
Wir empfehlen die Diagrammansicht auf dem Desktop.
Kosten
Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die FairPlan Investment-Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
Global, strategisch und kostenbewusst: Die quotengesteuerte FairPlan ETF Strategie Anlagephilosophie: Die FairPlan ETF Strategie mit Quotensteuerung ist eine globale, vermögensverwaltende Anlagestrategie, die sich für langfristig orientiere Anleger eignet. Anlageziel ist es, über eine strategisch festgelegte Gewichtung der Anlageklassen mit Hilfe kostengünstiger ETFs eine langfristig positive Wertentwicklung zu erzielen. Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt einem langfristig orientierten Investmentansatz mit jeweils fixer Aktienquote. Dabei wird zwischen 5 Risikoklassen mit risikoangepasster Aktienanteil unterschieden: RK1: 10%, RK2: 30%, RK3: 50%, RK4: 70%, RK5: 100%. Der verbleibende Teil des Portfolios wird in geeignete risikoärmerer Anlageklassen wie Renten und Geldmarkt angelegt. Die Aktienquote einer bestimmte Risikoklasse bleibt im Zeitverlauf unverändert. Umsetzung: Die Auswahl der eingesetzten Fonds folgt einem mehrstufigen Prozess, dessen Basis das f-fex Fondsrating bildet. Zum Einsatz kommen insbesondere ETFs, bei kleineren Anlagebeträgen werden u.U. Mischfonds beigemischt. Über weitere Finanzkennzahlen und Mindestvorgaben wird die Anzahl der geeigneten Fondsalternativen weiter verdichtet. Die jeweils besten ETFs einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuelle Anlage- und Optimierungsvorschläge wieder. Die Überprüfung der Fonds erfolgt einmal im Monat. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
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Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die FairPlan Investment-Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
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