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Global und risikooptimal: Die Siepmann ERC Strategie
Anlagephilosophie: Die Siepmann ERC Strategie ist eine globale, vermögensverwaltende Anlagestrategie, die sich für langfristig orientierte Anleger eignet. Anlageziel ist es, innerhalb festgelegter Risikobandbreiten (Volatilität) durch eine risikooptimale Gewichtung der einzelnen Anlageklassen mittels geeigneter aktiv gemanagter Investmentfonds und ETFs eine überdurchschnittliche Wertentwicklung in der jeweiligen Risikoklasse zu erzielen.
Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt dem sogenannten „Risk-Parity“ Ansatz, bei dem die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet werden, dass der jeweilige Beitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios möglichst gleich groß ist. Ziel ist es dabei, eine möglichst breite Streuung des Portfolios zu erreichen. Bei der Portfolioallokation wird stets darauf geachtet, dass das Gesamtrisiko des Portfolios innerhalb der durch die gewählte Risikoklasse gegebenen Risikobandbreiten bleibt. Die Strategie wird nach insgesamt 5 Risikoklassen differenziert.
Umsetzung: Die Auswahl der eingesetzten Fonds folgt einem mehrstufigen Prozess, dessen Basis das f-fex Fondsrating bildet. Zum Einsatz kommen sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch ETFs, bei kleineren Anlagebeträgen werden u.U. Mischfonds beigemischt. Über weitere Finanzkennzahlen und Mindestvorgaben wird die Anzahl der Fondsalternativen weiter verdichtet. Die jeweils besten Fonds einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuellen Anlage- und Optimierungsvorschlägen wieder. Die Überprüfung der Fonds erfolgt einmal im Monat. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
Aktueller Anlage-Mix
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Kosten
Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die Siepmann Wealth Management Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
Global, risikooptimal und nachhaltig: Die Siepmann ERC ESG Strategie:
Anlagephilosophie: Die Siepmann ERC ESG Strategie eignet sich für langfristig orientierte Anleger, die professionelles Vermögensmanagement mit nachhaltiger Geldanlage verbinden wollen. Anlageziel ist es, innerhalb festgelegter Risikobandbreiten (Volatilität) über eine risikooptimale Gewichtung der einzelnen Anlageklassen mittels nachhaltiger Investmentfonds und ETFs eine überdurchschnittliche Wertentwicklung in der jeweiligen Risikoklasse zu erzielen.
Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt dem sogenannten „Risk-Parity“ Ansatz, bei dem die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet werden, dass der jeweilige Beitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios möglichst gleich groß ist. Bei der Portfolioallokation wird stets darauf geachtet, dass das Gesamtrisiko des Portfolios innerhalb der durch die gewählte Risikoklasse gegebenen Risikobandbreiten bleibt. Die Strategie wird nach insgesamt 5 Risikoklassen differenziert.
Umsetzung: Die Umsetzung in nachhaltige Investmentfonds erfolgt mehrstufig: Zunächst wird das Fondsuniversum auf diejenigen Fonds reduziert, deren ESG Rating (Quelle ISS) mindestens 4 Sterne beträgt. Über weitere Nachhaltigkeitsvorgaben (CO2-Fußabdruck und Wirkbeitrag auf die UN Nachhaltigkeitsziele) wird weiter verdichtet. Ein intelligenter Algorithmus selektiert dann über das f-fex Fondsrating und ausgewählten Finanzkennzahlen die Fonds mit dem besten Chance-Risiko-Verhältnis. Die jeweils besten Fonds einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuellen Anlage- und Optimierungsvorschlägen wieder. Die Überprüfung der Portfolios erfolgt monatlich. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
Aktueller Anlage-Mix
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Kosten
Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die Siepmann Wealth Management Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
Global und risikooptimal: Die Siepmann ERC ETF Strategie
Anlagephilosophie: Die Siepmann ERC ETF Strategie ist eine globale, vermögensverwaltende Anlagestrategie, die sich für langfristig orientierte Anleger eignet. Anlageziel ist es, innerhalb festgelegter Risikobandbreiten (Volatilität) durch eine risikooptimale Gewichtung der einzelnen Anlageklassen mittels ausgewählter ETFs eine überdurchschnittliche Wertentwicklung in der jeweiligen Risikoklasse zu erzielen.
Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt dem sogenannten „Risk-Parity“ Ansatz, bei dem die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet werden, dass der jeweilige Beitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios möglichst gleich groß ist. Ziel ist es dabei, eine möglichst breite Streuung des Portfolios zu erreichen. Bei der Portfolioallokation wird stets darauf geachtet, dass das Gesamtrisiko des Portfolios innerhalb der durch die gewählte Risikoklasse gegebenen Risikobandbreiten bleibt. Die Strategie wird nach insgesamt 5 Risikoklassen differenziert.
Umsetzung: Die Auswahl der eingesetzten Fonds folgt einem mehrstufigen Prozess, dessen Basis das f-fex Fondsrating bildet. Zum Einsatz kommen insbesondere ETFs, bei kleineren Anlagebeträgen werden u.U. Mischfonds beigemischt. Über weitere Finanzkennzahlen und Mindestvorgaben wird die Anzahl der geeigneten Fondsalternativen weiter verdichtet. Die jeweils besten ETFs einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuellen Anlage- und Optimierungsvorschlägen wieder. Die Überprüfung der Fonds erfolgt einmal im Monat. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
Aktueller Anlage-Mix
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Kosten
Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die Siepmann Wealth Management Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
Strategische Aktienquoten: Die Siepmann ETF Strategie mit Quotensteuerung
Anlagephilosophie: Die quotengesteuerte Siepmann ETF Strategie ist eine globale, vermögensverwaltende Anlagestrategie, die sich für langfristig orientierte Anleger eignet. Anlageziel ist es, mit einer strategisch festgelegten Aktienquote und risikogesteuerter Gewichtung der Subanlageklassen unter Einsatz geeigneter ETFs eine langfristig positive Wertentwicklung zu erzielen.
Vermögensaufteilung: Die Strategie folgt einem langfristig orientierten Investmentansatz mit jeweils fixer Aktienquote. Dabei wird zwischen 5 Risikoklassen mit risikoangepasstem Aktienanteil unterschieden: RK1: 15%, RK2: 35%, RK3: 60%, RK4: 80%, RK5: 100%. Die Aktienquote wird dabei mit einer Bandbreite von 2,5% auf dem jeweiligen Zielwert gehalten. Der Rest des Portfolios wird in geeignete risikoärmere Hauptanlageklassen wie Renten und Geldmarkt angelegt. Die Aufteilung nach Subanlageklassen erfolgt risikooptimal nach marktabhängiger, dynamischer Risikovorgabe.
Umsetzung: Die Auswahl der eingesetzten Fonds folgt einem mehrstufigen Prozess, dessen Basis das f-fex Fondsrating bildet. Zum Einsatz kommen insbesondere ETFs, bei kleineren Anlagebeträgen werden u.U. Mischfonds beigemischt. Über weitere Finanzkennzahlen und Mindestvorgaben wird die Anzahl der geeigneten Fondsalternativen weiter verdichtet. Die jeweils besten ETFs einer Anlageklasse finden sich am Ende in den kundenindividuellen Anlage- und Optimierungsvorschlägen wieder. Die Überprüfung der Fonds erfolgt einmal im Monat. Bei Optimierungsbedarf übermittelt die Plattform automatisch die jeweils passenden Optimierungsvorschläge, die mit einem Mausklick angenommen, abgelehnt oder variiert werden können.
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Ganzheitliches und vollwertiges Vermögensmanagement zu einem wirklich fairen Preis: Die jährlichen Gesamtkosten für die Umsetzung und laufende Betreuung über die Siepmann Wealth Management Plattform liegen bei 1,29% des Depotvolumens incl. MwSt. und Depotbankgebühren. Alle vereinnahmten Bestandsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben und reduzieren somit die hier dargestellten Gesamtkosten*.
* Bei einem Erstanlagevolumen unter 5.000 € werden die einmaligen Kontoeröffnungskosten (derzeit 19 € inkl. MwSt.) dem Kundendepot belastet.
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